當(dāng)下以智慧化賦能為支撐、以全方位縱深監(jiān)管為目標(biāo)，構(gòu)建覆蓋企業(yè)經(jīng)營管理全場景、全流程、全級次的一體化“穿透式監(jiān)管”風(fēng)控管理體系，已成為企業(yè)強(qiáng)化合規(guī)管理、防范經(jīng)營風(fēng)險、提升治理效能的核心路徑。
法智易當(dāng)前全新打造的一體化“穿透式監(jiān)管”數(shù)智化解決方案能夠緊密結(jié)合制度要求制定系統(tǒng)規(guī)則、把人工監(jiān)督升級為智能管控、把事后整改轉(zhuǎn)變?yōu)?strong>事前防控、事中管控、全程可追，為企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供可復(fù)制、可推廣的數(shù)智化解決方案。
一、規(guī)則梳理：夯實(shí)智慧管控底層基礎(chǔ)
與常規(guī)聘請專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊不同，法智易本次的解決方案在業(yè)務(wù)底層基礎(chǔ)層面是與客戶一同聚焦投資、招采、合同、財務(wù)等核心領(lǐng)域歷史問題，尋找問題場景所涵蓋的不同業(yè)務(wù)流程；在通過調(diào)研問卷的形式向各業(yè)務(wù)板塊征集意見后，確定清晰、可執(zhí)行的風(fēng)險數(shù)智化管控規(guī)范，下面列舉些關(guān)鍵業(yè)務(wù)域的管控規(guī)范示例：
業(yè)務(wù)領(lǐng)域控制環(huán)節(jié)風(fēng)險點(diǎn)管控規(guī)范
投資管理投資實(shí)施與變更隨意擴(kuò)大投資、變更內(nèi)容、增加概算投資超概算 5% 預(yù)警、超 10% 強(qiáng)制重新報批
采購管理招投標(biāo)實(shí)施綜合對比詳細(xì)評審階段各承包商得分情況，是否存在評標(biāo)專家之間或同一評標(biāo)專家對不同投標(biāo)人高低分差值明顯情形針對相同評審項給不同投標(biāo)單位的評價分值最高分與最低分差值，超出一定百分比予以攔截
合同管理合同文本起草使用非標(biāo)準(zhǔn)文本、核心條款缺失非標(biāo)合同需法律審核，關(guān)鍵條款缺失預(yù)警
合同管理合同履行監(jiān)控超期付款、超量收貨、違約未發(fā)現(xiàn)到期未履約自動提醒，付款與合同金額、驗(yàn)收單比對不一致預(yù)警
財務(wù)管理預(yù)算編制與執(zhí)行超預(yù)算支出、無預(yù)算支出報銷 / 付款時自動比對預(yù)算，超支即預(yù)警，超出一定百分比予以攔截
財務(wù)管理往來款項清理往來長期掛賬、壞賬風(fēng)險超期往來自動提醒，按賬齡分級預(yù)警催收
制度管理制度執(zhí)行有制度不執(zhí)行、執(zhí)行不到位業(yè)務(wù)流程綁定對應(yīng)制度，無制度依據(jù)無法發(fā)起
二、數(shù)智化建設(shè)：構(gòu)建一體化智能風(fēng)控管控應(yīng)用
依托上一環(huán)節(jié)輸出的風(fēng)險數(shù)智化管控規(guī)范與整體技術(shù)建設(shè)路線，結(jié)合企業(yè)管理層級、監(jiān)管要素、關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)信息等多維信息，通過“產(chǎn)品+定制化”的方式搭建一體化智能風(fēng)控管控應(yīng)用，構(gòu)建與現(xiàn)有信息系統(tǒng)深度融合的專屬管控模塊。我們以上面合同起草和履約過程來舉例介紹都需要哪些系統(tǒng)應(yīng)用支撐起一個完整的智能風(fēng)控管理應(yīng)用體系：
應(yīng)用體系主要依托內(nèi)控管理應(yīng)用中內(nèi)控手冊，在制度管理、合同管理等模塊間協(xié)同聯(lián)動，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控手冊在能夠關(guān)聯(lián)規(guī)章制度條款的同時，把所有有關(guān)合同起草的關(guān)鍵控制點(diǎn)能夠?qū)崟r或定時獲取到合同管理應(yīng)用中數(shù)據(jù)來進(jìn)行管控規(guī)范【風(fēng)險/合規(guī)驗(yàn)證】，進(jìn)而嚴(yán)格落實(shí)《合同管理規(guī)定》要求，實(shí)現(xiàn)對合同關(guān)鍵條款缺失、審核流程不合規(guī)、合同到期未履約、超權(quán)限簽約等風(fēng)險的自動化、智能化識別與閉環(huán)防控，提升合同全生命周期合規(guī)管控水平。
三、應(yīng)用推廣：全域智能監(jiān)管與價值提升
一體化智能風(fēng)控管控應(yīng)用建設(shè)應(yīng)遵循從集團(tuán)總部向下級單位縱向穿透、從重點(diǎn)場景向全業(yè)務(wù)領(lǐng)域全面覆蓋的逐步推進(jìn)思路，在企業(yè)內(nèi)部構(gòu)建上下貫通、全域覆蓋的智能風(fēng)控格局，持續(xù)提升集團(tuán)整體風(fēng)險管控能力與治理效能。
結(jié)語
法智易一體化“穿透式監(jiān)管”數(shù)智化解決方案是以業(yè)務(wù)為核心、技術(shù)為引擎、合規(guī)為根本、價值為導(dǎo)向，將制度優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為治理效能，將風(fēng)控壓力轉(zhuǎn)化為發(fā)展動能，既滿足企業(yè)全方位縱深監(jiān)管、全面風(fēng)險管理要求，也契合公司合規(guī)披露、內(nèi)控完善、風(fēng)險可控的治理標(biāo)準(zhǔn)，為企業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)、高質(zhì)量發(fā)展提供堅實(shí)支撐。
免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
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