在內(nèi)外部多重因素的共振下，銀行財(cái)富管理正進(jìn)入新一輪發(fā)展的重要階段。客戶是銀行發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略資源，傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式下管戶及客戶運(yùn)營(yíng)環(huán)節(jié)均存在一定的斷點(diǎn)和痛點(diǎn)，建立一個(gè)完善的數(shù)字化客戶經(jīng)營(yíng)體系勢(shì)在必行。

為此，百融云創(chuàng)推出了“4+1”財(cái)富管理數(shù)智化解決方案，該方案是由數(shù)字化洞察、智能匹配、常態(tài)運(yùn)營(yíng)、敏捷迭代以及策略引擎所組成。

數(shù)字化洞察。數(shù)字洞察是通過(guò)內(nèi)外部多維信息構(gòu)建模型，針對(duì)銀行核心業(yè)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行有針對(duì)性的標(biāo)簽體系和模型開發(fā)，去洞察客戶的偏好。在一家股份銀行，百融云創(chuàng)通過(guò)數(shù)字化洞察為20萬(wàn)元以下客戶多識(shí)別出了18%的潛在高價(jià)值客戶。

同時(shí)，百融云創(chuàng)構(gòu)建了近百個(gè)營(yíng)銷模型，針對(duì)銀行財(cái)富管理的各類產(chǎn)品都有針對(duì)性去做細(xì)分的模型。比如在客戶響應(yīng)方面，通過(guò)響應(yīng)模型將響應(yīng)效率提升11倍。

智能匹配。智能匹配以策略為落腳點(diǎn)，即把合適的產(chǎn)品活動(dòng)、權(quán)益通過(guò)合適的渠道在合適的時(shí)機(jī)給到合適的客戶。以某股份制銀行為例，該行自身開發(fā)了一個(gè)非貨基銷售策略，百融云創(chuàng)通過(guò)策略精細(xì)化的開發(fā)，將1個(gè)策略裂化成29個(gè)，最終該基金銷售有了5倍的業(yè)績(jī)提升。

常態(tài)化運(yùn)營(yíng)。百融云創(chuàng)基于“建立連接→有效運(yùn)營(yíng)→價(jià)值轉(zhuǎn)化+客戶晉升"的業(yè)務(wù)邏輯，實(shí)施"人+數(shù)字化”員工私域直營(yíng)，與潛力客戶建立長(zhǎng)效關(guān)系連接，通過(guò)線上線下多種方式占據(jù)所有渠道去觸及所有的客戶。

敏捷迭代。百融云創(chuàng)能自動(dòng)生成策略，一條策略的生成可以從一個(gè)月縮短至15分鐘，為模型的開發(fā)迭代帶來(lái)質(zhì)的飛躍。

“4+1”里的“1”是策略引擎。通過(guò)策略引擎將好的策略內(nèi)嵌在系統(tǒng)中，能夠?qū)y行理財(cái)經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)沉淀下來(lái)。不但能支撐前線人員的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，更能夠去沉淀全行的智慧，讓每個(gè)人都能有成為金牌客戶經(jīng)理的可能。財(cái)富管理數(shù)智化轉(zhuǎn)型春潮涌動(dòng)、動(dòng)力澎湃，百融云創(chuàng)希望攜手更多金融機(jī)構(gòu)去迎接這股浪潮。

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